9 Estados Sin Impuesto Sobre La Renta

Todo el mundo quiere una factura de impuestos más baja. Una forma de lograr esto podría ser vivir en un estado sin impuestos sobre la renta. Actualmente, siete estados (Alaska, Florida, Nevada, Dakota del Sur, Tennessee, Texas y Wyoming) no tienen ningún impuesto estatal sobre la renta. 1 El estado de Washington grava el impuesto sobre la renta sobre los ingresos de inversión y las ganancias de capital, pero solo para las personas de altos ingresos en ciertas circunstancias.

Aunque Tennessee ha gravado los ingresos por inversiones e intereses en el pasado, el impuesto sobre la renta Hall se derogó por completo el 1 de enero de 2021. En otros lugares, New Hampshire actualmente grava las inversiones y los ingresos por intereses, pero eliminará gradualmente esos impuestos a partir de 2023. Esto elevará el número de estados exentos del impuesto sobre la renta a 9 para 2027.3

• Alaska, Florida, Nevada, Dakota del Sur, Tennessee, Texas, Washington y Wyoming no tienen impuestos estatales sobre la renta, mientras que New Hampshire no grava los salarios devengados.
• Los estados que no tienen impuestos sobre la renta a menudo compensan la pérdida de ingresos a través de otros impuestos o servicios reducidos.
• La carga fiscal total de un estado (una medida del porcentaje de ingresos pagados en impuestos estatales y locales) puede ser una medida más precisa de su asequibilidad que las tasas de impuestos sobre la renta individuales.
• Otros factores, como la atención médica, el costo de vida y las oportunidades laborales, también son importantes para determinar qué tan caro es un estado.
• Alaska es el estado con impuestos más bajos en los EE. UU. en 2021, pero también es uno de los estados con el costo de vida más bajo.

Antes de aumentar las acciones y contratar una empresa de mudanzas para llevar todo lo que posee a una de estas tierras ilustradas, es posible que desee considerar otros factores, que incluyen:

• Impuestos a las ventas, al consumo y a la propiedad
• asequibilidad
• El impacto de los recortes de impuestos en la capacidad del país para invertir en servicios sociales como infraestructura, educación y atención médica

estados sin impuesto sobre la renta

La siguiente tabla ilustra las diferencias entre los estados que no cobran impuestos sobre la renta. Las dos primeras columnas muestran la carga fiscal total del estado (impuesto sobre la renta estatal + impuestos sobre las ventas y el consumo + impuestos sobre la propiedad) como un porcentaje de los ingresos personales, seguida de la clasificación del estado (de mejor a peor) en los 50 estados. 4

La tercera columna muestra la clasificación de asequibilidad del estado, que combina la vivienda y los costos de vida, y la última columna incluye la clasificación del estado en la lista de "Mejores estados para vivir" de U. S. News World Report. 56

Los datos provienen de informes recientes: Carga fiscal general en 2021, Asequibilidad en 2020 y 2019, y "Mejores estados para vivir" en 2021.

Comparación de estados sin impuesto a la renta
estado exento de impuestos	Carga tributaria total (% de los ingresos)	Clasificación de la carga fiscal total (1=menor)	Asequibilidad (1=mejor)	Estado más habitable (1=mejor)
Alaska	5,10%	1	47	45
Tennesse	5,74%	2	17	29
Wyoming	6,14%	3	33	35
nuevo hampshire	6,84%	5	38	4
Florida	6,97%	6	31	10
Dakota del Sur	7,37%	8	14	15
Texas	8,19%	19	Veintidós	31
Nevada	8,23%	Veintidós	41	37
Washington	8,34%	26	44	1

1. alaska

Carga tributaria total: 5,10%

Alaska no tiene impuesto estatal sobre la renta ni impuesto sobre las ventas. La carga fiscal estatal y local total de los habitantes de Alaska, incluidos los impuestos sobre la renta, la propiedad, las ventas y los impuestos especiales, es solo el 5,10 por ciento de los ingresos personales, la más baja de los 50 estados. 4

Todos los residentes de Alaska reciben un pago anual de la Corporación del Fondo Permanente de Alaska que incluye ingresos e ingresos por inversiones provenientes de regalías y alquileres de arrendamiento de minerales. 7 pagos de dividendos por ciudadano de $1.114,8 en 2021

Sin embargo, el costo de vida en Alaska es alto, principalmente debido a la lejanía del estado. Alaska también tiene el segundo impuesto a la cerveza más alto de la liga a $ 1.07 por galón, solo detrás de Tennessee. 9 El estado ocupa el puesto 47 en asequibilidad, el 47 de 50 y el 45 en la lista de "Mejores" de U. S. News World Report. País de residencia. 56

Alaska tiene uno de los costos de atención médica más altos y de más rápido crecimiento de todos los estados de EE. UU. Dicho esto, a $ 11,064 per cápita en 2014, el año más reciente, la Oficina de Actuarios de los Centros de Servicios de Medicare y Medicaid (CMS) informó estadísticas, también gastó más en atención médica, excluyendo el Distrito de Columbia. 11

Con $ 18,394 por estudiante, también fue el estado con mayor gasto en educación de cualquier estado en el oeste de los Estados Unidos en 2019. 12 En 2017, la infraestructura de Alaska recibió una calificación C- de la Sociedad Estadounidense de Ingenieros Civiles (ASCE). 13

2. florida

Carga tributaria total: 6,97%

Este popular estado de Snowbird tiene temperaturas cálidas y una gran población de jubilados. 1415 Los impuestos sobre las ventas y el consumo de Florida son más altos que el promedio nacional, pero la carga fiscal total es solo del 6,97 %, la sexta más baja del país. 4

Florida ocupa el puesto 31 en asequibilidad debido a los costos de vivienda por encima del promedio. 5 No obstante, Florida ocupa el décimo lugar en la lista de los "Mejores estados para vivir" de U. S. News World Report. 6

En 2019, Florida tuvo uno de los gastos más bajos del sistema escolar con $9,645 por estudiante. 12 En 2021, ASCE calificó la infraestructura de Florida con una calificación C. 16 Hace seis años, Florida recibió la misma calificación del Centro para la Equidad en la Distribución de Fondos de Escuelas Públicas de la Ley de Educación. 17 En 2014, su gasto per cápita en atención médica fue de $8,076, $31 más que el promedio nacional. 11

3. Nevada

Carga tributaria total: 8,23%

Nevada depende en gran medida de los altos impuestos sobre las ventas en todo, desde comestibles hasta ropa, impuestos sobre el alcohol y los juegos de azar, e impuestos sobre casinos y hoteles. 18 Esto resultó en que Nevada recaudara un impuesto total del 8.23% de los ingresos personales de Nevada, el segundo más alto en esta lista. Sin embargo, todavía se ubica en un muy respetable 22 de los 50 estados en comparación con todos los estados. 4

Aún así, los altos costos de vida y vivienda colocan a Nevada cerca del fondo en términos de asequibilidad (41). 5 El estado ocupa el puesto 37 en la lista de "Mejores estados para vivir" de U. S. News World Report. 6

Nevada gastó $9,344 por estudiante en educación en 2019, ocupando el cuarto lugar en el oeste de los EE. UU. Hace 12 años, en 2018, ASCE le otorgó a Nevada una C en infraestructura. 19

Además de obtener una calificación F del Education Law Center en 2015, Nevada también fue el peor estado en general en términos de equidad en la distribución de los fondos de las escuelas públicas. 17 El gasto en atención médica per cápita de Nevada en 2014 de $6,714 fue el más bajo de la nación y el cuarto más bajo de la lista. 11

4. Dakota del Sur

Carga tributaria total: 7,37%

Al igual que muchos estados sin impuesto sobre la renta, Dakota del Sur genera ingresos a través de otras formas de impuestos, incluidos los impuestos sobre los cigarrillos y el alcohol. 20 El hogar de los Lakota Sioux y Black Hills tiene una de las tasas impositivas más altas del país y superior a la tasa impositiva promedio sobre la propiedad. 52122 Dakota del Sur es el hogar de varias empresas importantes en la industria de tarjetas de crédito y, además de tasas más altas de impuestos sobre la propiedad y las ventas, ayuda a eximir a los residentes del estado del pago del impuesto sobre la renta. Según The Atlantic Monthly.

Según WalletHub, Dakota del Sur paga solo el 7,37% de los ingresos personales y ocupa el octavo lugar en carga fiscal total. 4 El estado ocupa el puesto 14 en asequibilidad y el 15 en la lista de "Mejores estados" de U. S. News World Report. 56

Dakota del Sur gastó $8,933 per cápita en atención médica en 2014, ocupando el puesto 14 a nivel nacional.11 Aunque gastó más en educación, con $10,139 por estudiante en 2019, gastó menos que cualquier otro estado vecino en el Medio Oeste. 12 Además, recibió una calificación F de la asignación de fondos escolares. 17

Dakota del Sur aún no ha recibido una calificación oficial de la ASCE, pero gran parte de su infraestructura se ha deteriorado significativamente, con el 17 por ciento de sus puentes calificados como estructuralmente deficientes y 90 represas consideradas de alto riesgo. Veintitres

5. Tejas

Carga tributaria total: 8,19%

El Estado de la Estrella Solitaria odia tanto el impuesto sobre la renta personal que ha decidido prohibirlo en la constitución estatal. 24 Aún así, debido a que la infraestructura y los servicios deben pagarse de alguna manera, Texas depende de los ingresos por ventas y los impuestos especiales para pagar sus cuentas. 425

En algunas jurisdicciones, el impuesto sobre las ventas puede llegar al 8,25 %. 26 Los impuestos a la propiedad también son más altos que en la mayoría de los estados, con el resultado neto de una carga fiscal total del 8,19 por ciento de los ingresos personales. Aún así, la carga impositiva general para los tejanos sigue siendo una de las más bajas del país, con el estado en el puesto 19. 4 Texas ocupa el puesto 22 a nivel nacional en promedio de asequibilidad, pero ocupa el puesto 31 en la lista de "Mejores estados para vivir" de U. S. News World Report.56

Texas gastó $9,827 por estudiante en educación en 2019, se clasificó por debajo del promedio entre 17 estados del sur y obtuvo una D en la asignación de fondos escolares en 2015. 1217 En 2021, ASCE calificó su infraestructura con una calificación C. 27 Texas gastó $6,998 per cápita en atención médica en 2014, ocupando el séptimo lugar en los EE. UU.11

Una ventaja de vivir en un estado exento de impuestos es que el tope de deducción de impuestos estatales y locales (SALT) de $10,000 según la Ley de Empleos y Reducción de Impuestos puede no ser tan grande como lo es para los residentes de estados con impuestos altos como California y Nueva York. 28

6. Washington

Carga tributaria total: 8,34%

Washington tiene una población joven, con solo el 15,9% de los residentes mayores de 65 años, y muchos empleadores importantes, gracias a que no existe un impuesto sobre la renta corporativo exigido por el estado (tenga en cuenta que las personas con altos ingresos están sujetas a impuestos estatales sobre las ganancias de capital). Los residentes de 2930 pagan impuestos elevados sobre las ventas y el consumo, y la gasolina en Washington es más cara que en la mayoría de los demás estados. El estado ocupa el puesto 26 entre 50 países con una carga fiscal total del 8,34%.314

Los costos de vida y vivienda inusualmente superiores al promedio perjudican a los habitantes de Washington, lo que coloca al estado en el puesto 44 en cuanto a asequibilidad. 5 Sin embargo, para algunos residentes, puede que no importe, ya que su estado fue nombrado el mejor estado en general por U. S. News World Report 2021.6 Reocupación

El gasto en atención médica per cápita de Washington en 2014 fue de $7,913, $132 menos que el promedio nacional. 11 Por el contrario, gastó $ 14,223 en educación, más que la mayoría de los países en 2019, a pesar de una calificación C para su asignación de fondos escolares hace cuatro años. 1217 En 2019, la infraestructura de Washington recibió la misma calificación de ASCE.32

7. Wyoming

Carga tributaria total: 6,14%

Con un estimado de seis personas por milla cuadrada, Wyoming tiene la segunda densidad de población más baja del estado después de Alaska, con aproximadamente una persona por milla cuadrada. 33 Los ciudadanos no pagan impuestos sobre la renta estatales personales o corporativos, no pagan impuestos sobre la renta de jubilación y disfrutan de una tasa de impuesto sobre las ventas baja. 34 La carga fiscal total, incluidos los impuestos sobre la propiedad, los ingresos, las ventas y los impuestos especiales como porcentaje de los ingresos personales, fue del 6,14 por ciento, la tercera más baja del estado. 4

Al igual que Alaska, Wyoming grava los recursos naturales (principalmente el petróleo) para compensar los déficits en los impuestos sobre la renta personal, Según el Diario del Estado de los Vaqueros. El estado ocupa el puesto 33 en promedio por asequibilidad y el 35 en la lista de "Mejores estados para vivir" de U. S. News World Report. sesenta y cinco

En 2019, Wyoming tuvo uno de los gastos más altos en educación en el oeste de los Estados Unidos, solo superado por Alaska. 12 También recibió una calificación A en la asignación de fondos escolares en 2015, la mejor de esta lista. 17

En comparación, el gasto en atención médica de Wyoming en 2014 fue más modesto, con $8,320 per cápita. 11 Aunque Wyoming no ha recibido una calificación oficial por su infraestructura, ASCE descubrió que el 6,9 por ciento de sus puentes tenían defectos estructurales, incluidas 99 represas. Peligro de alto potencial. 35

8. Tennesse

Carga tributaria total: 5,74%

Antes de 2016, Tennessee gravaba los ingresos por inversiones, incluidos la mayoría de los intereses y dividendos, pero no los salarios. 2 La legislación aprobada en 2016 incluye un plan para reducir el impuesto sobre los ingresos no derivados del trabajo en un 1 por ciento anual hasta que se elimine el impuesto a principios de 2021. 36 Para compensar el déficit, Tennessee tiene un impuesto sobre las ventas alto y el impuesto sobre la cerveza más alto de la liga a $1,29 el galón. 49

Con la nueva legislación completamente implementada, se espera que Tennessee atraiga a los jubilados que dependen en gran medida de los ingresos por inversiones. La tasa impositiva total del estado de 5.74% es la segunda más baja de la nación. 4 Tennessee ocupa el puesto 17 en general en la categoría de asequibilidad y el 29 en la lista de "Mejores estados para vivir" de U. S. News World Report. 56

En 2019, Tennessee ocupó un lugar ligeramente superior al de Texas en gasto educativo en el sur de EE. UU. con $9868 por estudiante.

Con $7,372 per cápita, Tennessee ocupó el puesto 39 en gastos de atención médica en 2014. 11 El estado aún no ha recibido una calificación oficial por su infraestructura, aunque ASCE señala que el 4,4 por ciento de sus puentes son estructuralmente deficientes y 276 represas son potencialmente peligrosas. 37

9. Nuevo Hampshire

Carga tributaria total: 6,84%

New Hampshire no grava los ingresos del trabajo, pero sí los dividendos y los intereses. El Senado de New Hampshire aprobó una legislación para reducir el impuesto sobre la renta de inversiones en un 1 por ciento anual durante cinco años, con una implementación total para 2027. 3 El estado no tiene un impuesto estatal sobre las ventas, pero cobra impuestos especiales, incluido el alcohol, y el tercer valor de propiedad más alto de la nación con un impuesto a la propiedad promedio de 1.86%. 3839

Aun así, según WalletHub, la carga fiscal total de New Hampshire es solo del 6,84 %, la quinta más alta del país. 4 El estado ocupa el puesto 4 en la lista de "Mejores estados para vivir" de U. S. News World Report y el 38 a nivel nacional en cuanto a asequibilidad.65

Aunque New Hampshire gastó más en educación en 2019 que cualquier otro estado en esta lista, con $17,462 por estudiante, su gasto fue el más bajo en el noreste de los Estados Unidos12. Además, en 2015 recibió una calificación D por su asignación de fondos escolares. 17

En 2017, el puntaje de infraestructura de New Hampshire fue ligeramente superior a una C-. 40 El gasto en atención médica per cápita fue de $9,589 en 2014, el noveno más alto de la nación. 11

¿Cuáles son los estados exentos de impuestos?

A partir de 2022, Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire, Dakota del Sur, Tennessee, Texas, Washington y Wyoming son los únicos estados sin impuesto estatal sobre la renta. Tenga en cuenta que Washington impone un impuesto estatal sobre las ganancias de capital a ciertas personas con altos ingresos.

¿Por qué los estados recaudan impuestos estatales?

Después de que se aprobó la Constitución de los Estados Unidos, se otorgó al gobierno federal el poder de cobrar impuestos a sus ciudadanos. Cada estado también se reserva el derecho de recaudar los impuestos que desee, excluyendo cualquier impuesto prohibido por la Constitución de los EE. UU. y sus constituciones estatales. Estos estados financian a sus gobiernos a través de impuestos, tarifas y licencias. 41

¿Qué estados no gravan las distribuciones de jubilación?

Doce estados no gravan las distribuciones de jubilación. Illinois, Mississippi y Pennsylvania no gravan las distribuciones de planes 401(k), cuentas de jubilación individuales (IRA) y pensiones. Los nueve estados restantes sin impuestos estatales son Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire, Dakota del Sur, Tennessee, Texas, Washington y Wyoming. Alabama y Hawái tampoco gravan las pensiones, pero sí hacen distribuciones de impuestos de planes 401(k) e IRA. 42

¿Qué estados gravan los beneficios del Seguro Social?

Solo 12 estados de EE. UU. gravan los beneficios del Seguro Social: Colorado, Connecticut, Kansas, Minnesota, Missouri, Montana, Nebraska, Nuevo México, Rhode Island, Utah, el estado de Vermont y Virginia Occidental. 43

línea de fondo

A pesar de los desafíos que enfrentan los estados exentos de impuestos, algunos parecen haber encontrado un equilibrio entre impuestos bajos, asequibilidad y brindar un lugar deseable para vivir. Otros luchan. Una cosa está clara: los impuestos bajos por sí solos no dan una imagen completa del costo de vida en ningún estado.