Estafas De Bitcoin: Cómo Detectarlas, Denunciarlas Y Evitarlas

Las estafas de criptomonedas pueden tomar muchas formas. Al igual que el dinero en su cuenta bancaria, los estafadores quieren su criptomoneda y harán todo lo posible para obtenerla. Para proteger sus criptoactivos, es útil comprender cuándo y cómo está siendo atacado, y qué puede hacer si sospecha que las criptomonedas y las comunicaciones asociadas con ellas son estafas.

• Hay varias formas en que los ladrones y estafadores pueden obtener su criptomoneda o engañarlo para que se la dé.
• Las estafas criptográficas a menudo están diseñadas para obtener información privada, como códigos de seguridad, o para engañar a personas desprevenidas para que envíen criptomonedas a billeteras digitales comprometidas.
• Algunos ejemplos de estafas incluyen obsequios, estafas románticas, phishing, correos electrónicos de extorsión, alertas de empresas falsas, extorsión, "canvassing", ofertas iniciales de monedas (ICO), tokens no fungibles (NFT) y aplicaciones o redes de minería falsas.
• Los signos de estafas criptográficas incluyen documentos técnicos mal escritos, marketing excesivo y afirmaciones de que ganará mucho dinero rápidamente.
• Si sospecha que es víctima de una estafa de criptomonedas, puede comunicarse con varios reguladores federales y su intercambio de criptomonedas.

Tipos de estafas de criptomonedas

En términos generales, las estafas de criptomonedas se dividen en dos categorías:

1. Una iniciativa destinada a obtener acceso a una billetera digital específica o credenciales de autenticación. Esto significa que los estafadores intentan obtener información que les permita acceder a billeteras digitales u otro tipo de información privada, como códigos de seguridad. En algunos casos, esto incluso incluye el acceso a hardware físico.
2. Transferencia directa de criptomonedas a estafadores debido a suplantación de identidad, inversión fraudulenta u oportunidad comercial, u otros medios maliciosos.

estafas de ingeniería social

Para las estafas de ingeniería social, los estafadores utilizan la manipulación psicológica y el engaño para obtener control sobre información importante relacionada con las cuentas de los usuarios. Estas estafas hacen que las personas piensen que están tratando con una entidad confiable, como una agencia gubernamental, una empresa conocida, soporte técnico, miembros de la comunidad, colegas o amigos.

Los estafadores a menudo trabajan desde cualquier ángulo o pasan el mayor tiempo posible para ganarse la confianza de las víctimas potenciales para que puedan revelar claves o enviar dinero a la billetera digital del estafador. Cuando una de estas entidades "confiables" necesita criptomonedas por cualquier motivo, es una señal de una estafa.

estafa romántica

Los estafadores a menudo usan sitios de citas para convencer a los desprevenidos de que tienen una relación genuina a largo plazo. Una vez que se gana la confianza, la conversación a menudo se convierte en oportunidades lucrativas de criptomonedas y eventuales transferencias de monedas o credenciales de autenticación de cuentas. La Comisión Federal de Comercio (FTC) descubrió que alrededor del 20 por ciento de los fondos reportados perdidos en estafas románticas estaban en criptomonedas. 1

Impostores y estafas de regalos

Descendiendo en la esfera de influencia, los estafadores también intentan hacerse pasar por celebridades, empresarios o personas influyentes en criptomonedas. Para llamar la atención de los objetivos potenciales, muchos estafadores prometen igualar o aumentar la criptomoneda que se les envía en las llamadas estafas de obsequios. Los mensajes bien elaborados de lo que a menudo parece una cuenta de redes sociales existente a menudo pueden crear una sensación de eficacia e inspirar una sensación de urgencia. Esta misteriosa oportunidad "única en la vida" puede llevar a las personas a mover dinero rápidamente con la esperanza de obtener un retorno inmediato.

Varios propietarios de criptomonedas están siendo contactados por impostores que afirman ser del soporte y seguridad del intercambio de criptomonedas. 2

Estafa de phishing

En el contexto de la industria de las criptomonedas, las estafas de phishing tienen como objetivo la información relacionada con las billeteras en línea. Específicamente, los estafadores están interesados ​​en las claves privadas de las billeteras criptográficas, que son necesarias para acceder a las criptomonedas. Su método es como muchas estafas estándar: envían un correo electrónico con un enlace que dirige al titular a un sitio web especialmente creado y le pide que ingrese una clave privada. Cuando los piratas informáticos tienen esta información, pueden robar criptomonedas.

Las estafas de phishing son uno de los ataques más comunes a los consumidores. Según el FBI, más de 323 000 personas fueron víctimas de estafas de phishing en 2021. En total, se robaron 44,2 millones de dólares. 3

estafa de extorsión

Otro método popular de ingeniería social utilizado por los estafadores es el envío de correos electrónicos de extorsión. En dichos correos electrónicos, los estafadores afirman tener registros de sitios web para adultos u otras páginas web ilegales que los usuarios visitan y amenazan con hacerlos públicos a menos que compartan claves privadas o envíen criptomonedas a los estafadores. Estos casos representan intentos de extorsión criminal y deben denunciarse a las agencias de aplicación de la ley, como el FBI.

Estafas de oportunidades comerciales o de inversión

El viejo adagio "si suena demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea" sigue siendo cierto y es algo a tener en cuenta para cualquiera que se arriesgue a invertir. Esto es especialmente cierto para las criptomonedas. Innumerables especuladores en busca de ganancias recurren a sitios web engañosos que ofrecen los llamados rendimientos garantizados u otras configuraciones, en las que los inversores deben invertir grandes sumas de dinero para obtener rendimientos garantizados aún mayores.

Desafortunadamente, estas falsas garantías a menudo conducen a un desastre financiero cuando las personas intentan retirar su dinero y descubren que no pueden.

Nuevas oportunidades basadas en criptomonedas: ICO y NFT

Las inversiones basadas en criptomonedas, como las ofertas iniciales de monedas (ICO) y los tokens no fungibles (NFT), brindan más vías para que los estafadores accedan a sus fondos. Es importante saber que si bien una inversión basada en criptografía o una oportunidad de negocio suena lucrativa, no siempre refleja la realidad.

Por ejemplo, algunos estafadores crean sitios web falsos para ICO e instruyen a los usuarios para que depositen criptomonedas en billeteras comprometidas. En otros casos, el propio ICO puede tener la culpa. Los fundadores pueden distribuir tokens no regulados o engañar a los inversores sobre sus productos mediante publicidad engañosa.

manija de la alfombra

Un tirón de alfombra ocurre cuando un miembro del proyecto recauda dinero o las criptomonedas financian un proyecto y luego, de repente, toda la liquidez se agota y desaparece. El proyecto fue abandonado y los inversores perdieron todo lo que aportaron.

Estafas de minería en la nube

La plataforma comercializará a inversores minoristas e inversores para invertir capital inicial para garantizar el poder y los rendimientos mineros continuos. Estas plataformas en realidad no poseen la tasa de hash que dicen que son y no ofrecen recompensas después de realizar un pago inicial. Si bien la minería en la nube no es necesariamente una estafa, se debe realizar la debida diligencia en la plataforma antes de invertir.

Cómo detectar estafas de criptomonedas

Las estafas de criptomonedas son fáciles de detectar cuando sabes lo que estás buscando. Las criptomonedas legítimas tienen divulgaciones preparadas, que incluyen detalles sobre la cadena de bloques y los tokens relacionados.

Leer el libro blanco

Las criptomonedas pasan por un proceso de desarrollo. Este proceso generalmente está precedido por un documento publicado para que el público lo lea, llamado libro blanco, que describe el protocolo, la cadena de bloques, describe la fórmula y explica cómo funcionará toda la red. Las criptomonedas falsas no hacen esto: las personas detrás de ellas publican "libros blancos" mal escritos que tienen números que no cuadran, le dicen cómo imaginan que se usará el dinero o, en general, no se ven como un 's apropiado. papel blanco.

A modo de comparación, puede leer los libros blancos de criptomonedas conocidas como Ethereum y Bitcoin para ver cómo están escritas y explicadas.

Identificar a los miembros del equipo

Los libros blancos siempre deben identificar a los miembros y desarrolladores detrás de la criptomoneda. En algunos casos, los proyectos criptográficos de código abierto pueden no tener desarrolladores designados, pero eso es típico para el código abierto. La mayoría de los códigos, comentarios y debates se pueden ver en Github o GitLab. Algunos proyectos usan foros y aplicaciones como Discord para la discusión. Si no puede encontrar ninguno de estos y el documento técnico está lleno de errores, lo más probable es que sea una estafa.

Encuentra artículos "gratis"

Muchas estafas de criptomonedas ofrecen monedas gratis o prometen "poner" monedas en su billetera. Recuerda que nada es gratis, especialmente el dinero y las criptomonedas.

Comprobar comercialización

Las criptomonedas generalmente no son un esfuerzo para hacer dinero. Son proyectos con un propósito declarado y tienen monedas o tokens que están diseñados para ayudar con la funcionalidad de la cadena de bloques. Los proyectos efectivos de criptomonedas no se publican en las redes sociales, estableciéndose como la siguiente mejor criptomoneda que no debe perderse.

Es posible que vea actualizaciones de criptomonedas sobre desarrollos de blockchain o nuevas medidas de seguridad tomadas, pero debe tener cuidado con actualizaciones como "recaudado $ 14 millones" o comunicaciones que parecen más dinero que el avance tecnológico detrás del cifrado.

La mayoría de los desarrolladores activos de criptomonedas no venden tokens;Publicaron un documento que describe los usos de las criptomonedas. Si no tiene ningún propósito, es probable (pero no siempre) una estafa. Podría ser solo una criptomoneda, solo una criptomoneda, similar a Dogecoin, sin un propósito oficial.

Hay empresas legítimas que utilizan la tecnología blockchain para prestar servicios. Pueden usar tokens en su cadena de bloques para pagar las tarifas de transacción, pero la publicidad y el marketing deberían verse más formales. Tendrán dinero para patrocinios y apariciones de celebridades, y tendrán toda la información disponible en su sitio web. Estos negocios no requerirán que todos compren sus criptomonedas;Anunciarán sus servicios basados ​​en blockchain.

Cómo evitar las estafas de criptomonedas

Hay varios pasos que puede seguir para evitar ser estafado. Si nota alguna señal, no debe hacer clic en ningún enlace, llamar a números de teléfono, contactarlos de ninguna manera o enviarles dinero.además:

• Ignore la solicitud para proporcionar su clave de cifrado privada. Estas claves controlan sus criptomonedas y el acceso a la billetera, y nadie las necesita en transacciones legítimas de criptomonedas.
• Ignora la promesa de que ganarás mucho dinero.
• Ignore a los administradores de inversiones que se comuniquen con usted y le digan que pueden aumentar su dinero rápidamente.
• Ignorar a las celebridades: las celebridades no contactan a las personas para comprar criptomonedas.
• Si usa un sitio o aplicación de citas en línea, satisfaga sus intereses románticos en persona antes de darles dinero.
• Ignora los mensajes de texto y los correos electrónicos de compañías conocidas o nuevas que digan que tu cuenta ha sido congelada o que están preocupados.
• Si recibe un correo electrónico, un mensaje de texto o un mensaje en las redes sociales de un gobierno, una agencia del orden público o una empresa de servicios públicos que indique que su cuenta o sus activos se congelaron y necesita enviar criptomonedas o fondos, comuníquese con la agencia e ignore el mensaje.
• Ignore las listas de trabajos para convertirse en un convertidor de efectivo a criptomonedas o en un minero de criptomonedas.
• No confíe en que hagan una declaración sobre su material explícito en su contra a menos que envíe una contraseña y lo informe.
• No acepte fondos "gratuitos" ni criptomonedas.

Cómo denunciar una estafa de criptomonedas

Si eres víctima o sospechas de una estafa de criptomonedas, hay varias organizaciones que pueden ayudarte. Utilice su formulario de quejas en línea para obtener ayuda:

• Comisión Federal de Comercio Informe de fraude
• Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos Quejas y Consejos
• SEGUNDO Informe de fraude
• Centro de Quejas de Delitos Cibernéticos del FBI quejarse

También puede ponerse en contacto con el intercambio de criptomonedas que utiliza. Es posible que hayan tomado medidas de prevención de fraude u otras medidas para proteger sus criptoactivos y fondos.

¿Cuáles son las estafas comunes de bitcoin?

Las estafas más comunes son las estafas, el romance, el phishing y los esquemas de inversión.

¿Te estafarían si alguien te enviara bitcoins?

No debe aceptar ofertas que no conoce. Con eso en mente, la única forma en que alguien puede robar su criptografía es si se la entrega en una estafa elaborada en la que le da las claves, o si piratean su billetera y le roban la clave.

¿Cómo puedo evitar ser estafado por Bitcoin?

La mejor manera de evitar ser estafado es conocer los trucos de los estafadores y estar atento. Lea las señales de estafas y guarde sus llaves en un lugar frío fuera de su billetera.

línea de fondo

Para muchos, la búsqueda frenética de criptomonedas evoca una sensación del Salvaje Oeste. A medida que el ecosistema criptográfico crece en tamaño y complejidad, sin duda seguirá siendo un punto focal para los estafadores.

Las estafas criptográficas generalmente se dividen en dos categorías: esfuerzos de ingeniería social para obtener información de cuenta o seguridad, y lograr que el objetivo envíe criptomonedas a la billetera digital incluida.

Al comprender las formas comunes en que los estafadores intentan robar su información (y, en última instancia, su dinero), debería poder detectar una estafa relacionada con criptografía a tiempo y evitar que le suceda.

Invertir en criptomonedas y otras ofertas iniciales de monedas ("ICO") es altamente arriesgado y especulativo, y este artículo no es una recomendación de Investopedia o del autor para invertir en criptomonedas u otras ICO. Dado que la situación de cada persona es única, siempre se debe consultar a un profesional calificado antes de tomar cualquier decisión financiera. Investopedia no hace representaciones ni garantías en cuanto a la exactitud o actualidad de la información contenida en este documento.