Estudiar Para El Examen Cfp

La designación de Planificador Financiero Certificado es ampliamente considerada como un marcador autorizado de competencia para inversores y profesionales financieros. Las personas que buscan la designación de CFP pueden obtener competencias profesionales del programa, y ​​el prestigio que conlleva tener la designación también puede aumentar el negocio personal de la persona.(Esto es especialmente cierto para aquellos que buscan brindar asesoramiento financiero por hora).

En el nivel más básico, la designación CFP ayuda a los profesionales financieros a comprender mejor la salud financiera general de sus clientes. Ya sea que aspire a ser corredor de bolsa, agente de seguros, profesional de impuestos o especialista en hipotecas, puede llevar sus habilidades aún más lejos. Obtenga la designación de CFP. Pero aquellos que buscan obtener la designación de CFP deben saber lo que están haciendo.

Qué esperar del examen CFP

El examen CFP incluye preguntas en cinco áreas de finanzas: inversiones, impuestos, jubilación, planificación patrimonial y seguros, este último incluye secciones sobre planificación educativa, ética y el proceso de planificación financiera. 1

El examen tiene una duración aproximada de seis horas, divididas en dos sesiones de tres horas con un descanso de 40 minutos. Veintitres

Durante este período, las personas deben responder 170 preguntas de opción múltiple, incluidos varios estudios de casos breves y extensos. Los estudios de casos permiten a los estudiantes demostrar su conocimiento del material del curso y aplicarlo a escenarios del mundo real. El examen CFP se realiza 3 veces al año en marzo, julio y noviembre.

Aunque a los estudiantes se les permite y anima a tomar el examen CFP varias veces, las posibilidades de que los estudiantes aprueben el examen son más altas en el primer examen y disminuyen con cada examen subsiguiente que toman.

En marzo de 2022, el CFP informó una tasa de aprobación general del 65 %, en comparación con una tasa de aprobación del 67 % para los que tomaron el examen por primera vez. 4

Sin embargo, debe tenerse en cuenta que la tasa de aprobación no refleja con precisión sus posibilidades de aprobar el examen. Los datos informados por el comité CFP fueron influenciados por estudiantes que reprobaron el examen la primera vez y trataron de volver a tomar el examen sin preparación adicional. No se debe desanimar a los estudiantes que reprobaron el examen la primera vez de hacer mandados adicionales y volver a intentarlo.

• Los profesionales suelen estudiar hasta 1000 horas para prepararse para su examen CFP.
• Las preguntas del examen CFP cubren cinco áreas de finanzas, que incluyen, entre otras, inversiones, jubilación, planificación patrimonial, impuestos y seguros, incluida una sección sobre planificación educativa para miembros de la familia. 1
• La designación de CFP puede ayudar a los profesionales financieros a desarrollar carreras exitosas, como corredores de bolsa, contadores fiscales, especialistas en préstamos hipotecarios o agentes de seguros.
• El examen CFP tarda aproximadamente seis horas en completarse. El examen se divide en dos sesiones de tres horas, con un descanso de 40 minutos. Veintitres
• Los profesionales interesados ​​tienen tres oportunidades para realizar el examen CFP a lo largo del año (primavera, verano y otoño). 3

Cómo aprender

Aunque el examen CFP dura solo 6 horas, se necesita un promedio de 1,000 horas de estudio para llegar allí. 3

Los estudiantes que aprueban otros exámenes de seguros o valores administrados por FINRA pueden sentir que su preparación para estos exámenes los ayudará a acortar esas 1,000 horas, pero desafortunadamente, este no es siempre el caso. 5 Si bien existe cierta superposición entre los dos tipos de material en la prueba, el examen CFP requiere que los estudiantes apliquen su conocimiento del material de diferentes maneras.

Aquí hay algunos consejos para ayudarlo a maximizar su eficiencia de aprendizaje. 6

1. No te concentres en memorizar conceptos.Los exámenes de licencia requieren que los candidatos prueben el recuerdo de hechos a corto y largo plazo, pero los exámenes de CFP requieren más estudiantes. Para aprobar el examen CFP, los candidatos no solo deben comprender el plan de estudios, sino que también deben poder sintetizarlo y aplicarlo a escenarios de planificación financiera del mundo real. De hecho, cuando se trata del examen CFP, la forma en que podría pensar que estudiar para el examen de licenciatura puede resultar contraproducente. Si bien ambas certificaciones requieren mucha memorización, alguien que no practique recordar y aplicar no estará bien preparado para el examen CFP.
2. Conozca el razonamiento del comité CFP.Muchas personas que toman el examen por primera vez se sorprenderán por la forma en que el comité CFP califica las respuestas del examen. El comité CFP tiene una razón específica para crear respuestas correctas a las preguntas del examen. Para tener la mejor oportunidad de aprobar el examen, los estudiantes deben comprender y aplicar esta lógica tanto como sea posible.
3. Esfuércese por obtener los mejores resultados.Esto puede ser evidente, pero los candidatos que toman el examen CFP deben esforzarse por obtener el puntaje más alto posible. Los exámenes de licenciatura se califican y otorgan una calificación porcentual, y los estudiantes deben alcanzar un porcentaje mínimo para aprobar. Pero para CFP, los candidatos no obtienen calificaciones. En su lugar, recibirán una notificación por correo electrónico que les informará si aprobaron o reprobaron el examen.
4. Apúntate a un curso de actualización.También puede considerar tomar uno de los muchos cursos de revisión que se ofrecen para prepararse para el examen CFP. Los instructores que imparten cursos de repaso a menudo brindan a los estudiantes consejos internos sobre el razonamiento a través de estudios de casos y pueden indicar la ponderación de cada sección en el examen. Dada la amplitud del material del curso de CFP, algunos temas no se evaluarán o se les asignarán muy pocas preguntas. Al comprender la probabilidad de que un tema aparezca en un examen, las personas pueden organizar sus estudios de manera más efectiva. 7 6

Cómo tener éxito en el día del examen

Cuando se trata de pruebas de opción múltiple, los consejos cuestan diez centavos, pero estas estrategias son invaluables. A continuación se encuentran nuestros principales consejos para los estudiantes que buscan aumentar sus posibilidades de aprobar el examen CFP.

1. Responda cada pregunta.Asegúrese de responder todas las preguntas, incluso si tiene que adivinar, por lo que debe responder todas las preguntas. Si puede eliminar con seguridad una o incluso dos respuestas posibles, sus posibilidades de elegir la respuesta correcta aumentan considerablemente.
2. Cíñete a tu intuición.Su primera respuesta a una pregunta de opción múltiple suele ser la más precisa.
3. Investiga impuestos.Cuando se trata de cursos de CFP, los estudiantes tienden a estar de acuerdo en que la sección de impuestos es la más difícil de aprender y aplicar. Puede valer la pena dedicar más tiempo a investigar sus impuestos antes de comenzar su programa CFP. Un método útil es estudiar y tomar el examen de agente registrado del IRS, ya que la mayor parte del material para este examen también aparece en el examen CFP. 8

Complementar o no complementar

Algunos estudiantes tardan hasta cinco años en completar los cursos requeridos para rendir el examen de la Junta de CFP. Otros necesitan cinco meses. Si bien el tiempo que le toma a cada estudiante tomar el examen de la Junta CFP variará, todos los candidatos enfrentan las mismas preguntas cuando llega el día del examen.

Los manuales de preparación de exámenes a menudo advierten a los estudiantes que no se presenten de memoria para los exámenes, pero muchos candidatos aprueban el examen CFP al hacerlo todos los años. Antes de decidirse a estudiar en el último minuto, considere cuánto se ha preparado y qué tan bien lo está haciendo en términos de memoria a corto plazo.

línea de fondo

Al igual que con cualquier examen, los estudiantes deben dormir bien, desayunar, usar ropa cómoda y estar preparados para las luces duras y las sillas incómodas que trae cualquier entorno de examen.

Si bien la amplitud del material cubierto en un curso de CFP puede ser abrumador al principio, casi cualquier estudiante que se tome el tiempo para aprender aprobará, si no es su primer intento, entonces el siguiente.