Los 3 Principales Fondos Mutuos De Atención Médica Para 2022

El sector de la salud está formado por empresas que brindan servicios médicos, fabrican dispositivos médicos o medicamentos, brindan seguros médicos o realizan actividades que facilitan la prestación de atención médica a los pacientes. Las últimas cifras para 2020 muestran que el gasto en atención médica en los EE. UU. alcanzó los $ 4,1 billones, o casi el 20 por ciento del producto interno bruto (PIB) del país. 1 La Oficina de Actuarios de los Centros de Servicios de Medicare y Medicaid (CMS) pronosticó anteriormente que la pandemia de COVID-19 indica que el gasto total en atención médica de los EE. UU. aumentará a $ 6.2 billones para 2028. 2 Los inversionistas que buscan beneficiarse del crecimiento del gasto nacional en atención médica pueden considerar los fondos mutuos de atención médica, que brindan oportunidades de inversión diversificadas para una variedad de empresas que prestan servicios en la industria de la atención médica.

• El desempeño general de los tres principales fondos mutuos de atención médica superó a la categoría de fondos mutuos del sector de atención médica de Morningstar.
• Los fondos mutuos de atención médica con los rendimientos totales rastreados de un año más altos son SWHFX, FSMEX y FSHCX.
• Las mayores participaciones de los fondos son Johnson & Johnson, Thermo Fisher Scientific y UnitedHealth Group.

Observamos los tres principales fondos mutuos de atención médica por rendimiento total de seguimiento de un año (TTM) al cierre del 14 de diciembre de 2021. Estos tres fondos se seleccionan de Morningstar Healthcare Sector Mutual Funds y están abiertos a nuevos inversores con una inversión inicial de no más de $ 1,000 y activos bajo administración (AUM) de al menos $ 50 millones. Los tres principales fondos superaron a la categoría de fondos mutuos de salud de Morningstar, con un rendimiento total del 3,1% durante el mismo período.

Fondo de atención médica Schwab (SWHFX)

• Rentabilidad total anual 2021: 23,29%
• Tasa de gasto: 0,80%
• Rendimiento de dividendos de doce meses (TTM): 0,76%
• Activos bajo administración: $820.2 millones
• Fecha de constitución: 3 de julio de 20034

SWHFX está dirigido por Wei Li e Iain Clayton. El fondo tiene como objetivo lograr un crecimiento del capital a largo plazo a través de inversiones en el sector de la salud. Brinda acceso a una variedad de compañías de atención médica, incluidas compañías farmacéuticas y de biotecnología, y fabricantes y proveedores de productos médicos. Los valores mantenidos en la cartera del fondo se seleccionan en función de tres criterios: fundamentos, valoración y sentimiento. 5 SWHFX se enfoca principalmente en acciones estadounidenses de gran capitalización y emplea una estrategia de inversión mixta que invierte en acciones de crecimiento y acciones de valor. Sus tres participaciones principales incluyen Johnson & Johnson (JNJ), UnitedHealth Group (UNH) y Pfizer (PFE), las tres principales empresas de atención médica. 6

Cartera de equipos y tecnología médica de Fidelity Select (FSMEX)

• Rentabilidad total anual 2021: 24,49%
• Relación de gastos: 0,68%
• Rendimiento de dividendos de doce meses (TTM): 0.00%
• Activos bajo administración: $7.6 mil millones7
• Fecha de constitución: 28 de abril de 1998

FSMEX es administrado por Edward Yoon. El Fondo generalmente invierte el 80% o más de sus activos en valores de empresas dedicadas principalmente a la investigación, desarrollo, fabricación, distribución, suministro o venta de dispositivos médicos, dispositivos y tecnologías relacionadas, y valores de empresas que brindan principalmente servicios de tecnología de la información. 9 Sus participaciones son principalmente grandes acciones de crecimiento de EE. UU. Las tres principales sociedades de cartera de FSMEX son Thermo Fisher Scientific Inc. (TMO), un fabricante de instrumentos científicos, consumibles y productos químicos;Danaher Corp. (DHR), proveedor de varios productos profesionales, médicos, industriales y comerciales;y Boston Scientific (BSX), un fabricante de dispositivos médicos para una variedad de especialidades médicas intervencionistas. 10

Cartera de servicios de salud de Fidelity Select (FSHCX)

• Rentabilidad total anual 2021: 20,15%
• Relación de gastos: 0,71%
• Rendimiento de dividendos de doce meses (TTM): 0,13%
• Activos bajo administración: $1.5 mil millones11
• Fecha de constitución: 30 de junio de 198612

FSHCX está dirigido por Justin Segalini. El fondo invierte principalmente en empresas que poseen o administran hospitales, hogares de ancianos, organizaciones de mantenimiento de la salud y otras empresas que se especializan en brindar servicios de atención médica. Por lo general, invierte el 80% o más de sus activos en valores que se dedican principalmente a estas actividades. 13 La cartera del fondo consiste principalmente en acciones de valor de gran capitalización de EE. UU. Sus tres participaciones principales son UnitedHealth Group;Humana Inc. (HUM), un proveedor de servicios de seguros de salud;y Cigna Corp. (CI), un proveedor de seguros médicos y dentales y productos y servicios relacionados. 14